2018年7月12日木曜日

長生きに備える!投資の基本

こんにちは!
アシスタントの川口です。

ロシアW杯⚽盛り上がっていますね!

日本代表も今年こそはベスト8入り出来るかと思いましたが…
惜しくも敗退😢
敗退しましたが、とてもおもしろく、
見ごたえがある試合ばかりでした!
今回のロシアW杯で代表引退する選手もいてとても残念ですが、
次回カタールW杯での成長が楽しみです😄

さて、話は変わりますが、

皆様は長生きリスクに備えて何か準備をされていますか?
誰だって老後はゆとりある生活を送りたいですよね!



そのためには長期的な資産形成プランを考えておくことが重要です。

長期的な資産形成プランを考える際に是非検討いただきたいのが
「投資」です。
「投資」は絶対にしなければならないことではございません。
しかし、上手く取り入れることで長生きによる資金不足のリスクが
軽減できる可能性がございます。
今回は「投資」の基本についてお話しさせていただきます!

ポイント1 「分散投資」

今までに投資を試みた方の中には、銘柄を選びきれず、
結局手つかずのまま…
といった方もいらっしゃるのではないでしょうか。
そんな方にオススメしたいのが、複数の銘柄に分散投資ができる
「投資信託」です。
投資信託を毎月一定額ずつ購入する投信積立を利用すれば、
投資のタイミングを悩まずに済み、長期的な資産形成が
しやすくなります。
ちなみに余談ですが、イギリスの格言に
「Don't put all your eggs in one basket.
    (一つのかごにすべての卵を盛るな。)」
という言葉があるそうです。
一つのかごに卵を盛っていると落とした時に全て割れてしまう、
複数のかごに分けておくことで全て割れるリスクを軽減しましょう、
という意味です。
投資に例えると、
「集中投資」=卵を一つのかごに盛った状態
「分散投資」=卵を複数のかごに盛った状態
になります。
皆様には是非「分散投資」をしていただければと思います。

ポイント2 「投資は出来るだけ若いうちにスタート!」

投資を先延ばしにしてしまうと、後々苦労します!
例えば、60歳までに年複利1.0%(課税前)の
金融商品で1,000万円を貯めるとします。
開始年齢によって毎月いくら必要になるでしょうか?
正解は…
30歳開始 ⇒ 毎月約24,000円
40歳開始 ⇒ 毎月約38,000円
50歳開始 ⇒ 毎月約80,000円
このように、開始年齢が若ければ若いほど、
毎月の貯蓄にあてる金額が少なくて済みます。
投資を先延ばしにせず、時間を味方につけましょう!

ポイント3 「インフレリスクに備える」

仮に毎年2%ずつ物価が上がったとすると、
10年でお金の価値は2割以上減ってしまいます。
長期的な資産形成を考えた際には、インフレリスクに強い「外貨」を
是非組み入れていただければと思います。
「外貨」の中でも特に世界基軸通貨である、
「米ドル」がオススメです。

ポイント4 「家計にとって無理のない積立額を設定」

長期的な資産形成の場合、投資には使う予定のない
余裕資金をあてましょう。
これから先の人生で予想外の出費は必ずあると思います。
予想外の出費があった際にも家計を圧迫しない、
余裕資金で投資をすることも大切です。

ポイント5 「投信積立はiDeCoやNISA、つみたてNISAを活用」

iDeCo(個人型確定拠出年金)、NISA(少額投資非課税制度)、
つみたてNISA、といった税優遇のある制度を活用しましょう!

以上が私の考える「投資」のポイントです。
皆様が「投資」を始める際の参考になれば幸いです✨

ご相談等をご希望の方は、下記をクリックください。
みどり財産コンサルタンツお問い合わせページ

最後までご一読いただき、ありがとうございました。





2018年3月26日月曜日

ドバイ・アブダビに行ってきました!

こんにちは!
アシスタントの川口です。

桜が満開の時期が近づいてきました🌸
もう少しで4月ですね!
今年の4月は、同い年で大卒の友達が
社会人スタートの年です
ということは、
自分はもう社会人5年目スタート!!!
未だに入社した時のことをはっきり覚えており、
4年間あっという間だったな、
という気持ちです。
いつまでも初心を忘れずに頑張りたいと思います😊

さて、先日、海外研修でドバイ・アブダビに
行ってきました!

世界一高いタワー「Burj Khalifa」
▼外観

▼展望台からの景色


展望台からの景色を見ると分かりますが、
都市部から少し離れると周りが砂漠地帯でした。
ここ何十年で高層タワーがいくつも建設され、
この都市部が完成したと思うと驚くばかりです。
さすがドバイ…!

DesertSafariから見た夕日もすごくきれいでした!

海外に行くたびに思いますが、
実際見てみないと分からないことがたくさんありますね。
先入観にとらわれず、実際に見て、調べて、
物事を進めていく姿勢を大事にしたいと改めて思いました😊



2018年1月11日木曜日

明けましておめでとうございます!

こんにちは!
アシスタントの川口です。

明けましておめでとうございます。

皆様は年末年始のお休みをどのように過ごされましたか?
私は初めて和歌山県に行ってきました😊
和歌山と聞いて思いつく観光地が正直あまりなかったのですが、
調べてみると意外にたくさんあり、楽しかったです👌🎵
特に行って良かったのが、世界遺産の「那智大滝」です!
日本三大名滝の一つでもあります🌠



天気も良く、きれいでした!
食べ物も美味しかったので、また機会があれば和歌山県に行きたいと
思います😄

さて、本題に移りますが、申込締切が近づいているセミナーが
ございます!
「日経 税と経済に関するプレミアムフェアin高松」です!
みどり合同税理士法人グループ協賛で行うセミナーとなっております😊
今回のセミナーは受講したい講座を自由に選択することができる、
珍しいセミナーです!
講座の数はなんと、、、全20講座!!!



受講してみたい!と思う講座がございましたら、お早めに
お申込みください!
申込締切は1月25日(木)となっております⚠

お申込みはこちらをクリック⇩
「日経 税と経済に関するプレミアムフェアin高松」

今年はみどり財産コンサルタンツ設立15周年の年でもあります。
年始に立てた目標を達成できるよう、今年一年頑張りたいと思います💪

皆様にとってもより良い一年となりますよう、お祈り申し上げます。
本年も何卒よろしくお願い申しあげます。

2017年10月26日木曜日

自分に合った生命保険!?

こんにちは!
アシスタントの川口です。

肌寒い日が続きますが、皆様いかがお過ごしでしょうか?
東京は秋を感じる間もなく、急に冬がやってきたという感じです、、💦
風邪をひかないように気をつけたいと思います!

さて私事ですが、先日ファイナンシャル・プランニング技能検定の合否発表があり、
無事、二級ファイナンシャル・プランニング技能検定に合格しておりました(*^^*)
合否発表までドキドキしておりましたが、一安心、、、😂
というのも、弊社は年始に個人目標を掲げ、紙に書き、オフィスに掲示しています。
私は個人目標の一部に、「2017年中に二級FP合格」という目標を掲げていました!
そんなこともあって合否発表までドキドキしていた次第です(笑)
人それぞれ目標はあるかと思いますが『目標を紙に書き、目に付く場所に掲示すること』の
重要さを今回改めて実感しました💫
皆様も良かったら試してみてください😊

余談が長くなってしまいましたが、ここからが本題です。
先日、生命保険の契約件数で優秀な成績を収められているFPの方のセミナーを
受講する機会がありました✏
中でも特に、皆様にお伝えしておきたい『生命保険の見直し』について
記載させていただきます。

生命保険に加入されている方にお聞きします。

あなたは加入している生命保険の保障内容をしっかり理解していますか?
自分に合った生命保険に加入されていますか?

下の表をご覧ください。

一般的には経済リスクが大きい「死亡」に対する保障を最も生命保険で
カバーする必要があります。
反対に経済リスクが小さい「病気・けが」に対する保障は必要最低限、
あるいは生命保険に加入する必要はないと言えます。
大事なことは、今の自分に必要な保障を知り、万が一に備えることです!
例えば、若い独身の方が死亡保障の保険に入っているとします。
その死亡保障は誰のための保障ですか?
貯蓄性の商品ならまだしも、掛け捨ての商品であれば、
本当に今、その保険に加入している必要はあるのでしょうか?😲

また、人それぞれ必要保障額も異なってきます。
家族構成や収入、、公的社会保障について知っておくことも重要です!
例えば下記のような公的社会保障を活用できる可能性もあります。

・死亡
 ①遺族年金
 ②死亡退職金
・介護
 ①公的介護
 ②障害基礎年金
 ③傷病手当金
・三大疾病、病気とけが
 ①自己負担3割
 ②高額療養費

老後の生活資金は自分で準備する時代です。
少しでもムダを省いて、将来に備えたいとは思いませんか?

弊社では個人のライフプランニングも行っております。
ご興味のある方は是非、下記みどり財産コンサルタンツの
ホームページよりお問い合わせください👀
http://www.midori-zc.co.jp/personal/



2017年7月27日木曜日

新規ページ追加のお知らせ

こんにちは!
暑い日が続きますが、皆様いかがお過ごしでしょうか?
気づけば梅雨も明け、もう少しで8月、、、
ニュースでは高校野球が取り上げられ、、、夏ですね!☀
母校は準々決勝で敗退でした😢来年に期待!!

さて、今回はみどり財産コンサルタンツのホームページに新しく追加された
ページについてご紹介しようと思います!
知らなかった!という方は是非ご覧下さい!


新しく追加されたのは中小企業経営強化税制に関するページです👀💫
平成29年度税制改正についてや、制度に関する内容が盛りだくさんです。
図や表を用いたページになっておりますので分かりやすく、見やすい!

↑こんな感じです。

みどり財産コンサルタンツでは、経済産業局へ確認申請業務の代行も
承っております👌
お気軽にお問い合わせください😊

お電話からのお問い合わせ📞0120-984-985(受付時間は平日9:00~17:30)
ホームページからのお問い合わせ📨こちらをクリック

まだまだ暑い日が続いておりますので、お体に気を付けてお過ごし下さい✨


2017年5月11日木曜日

「法定相続情報証明制度」が新設されます

こんにちは!
楽しみにしていたGWがあっという間に終わり、

気づけばもう5月中旬ですね…

皆様はGWをどの様に過ごされましたか?

今年のGWは天気も良く、過ごしやすい

気候でしたね!(*^^*)

私は友達と2年ぶりに京都へ行ってきました

新緑がとても綺麗でした

良いリフレッシュになったので、

残りの半期も頑張っていきたいと思います!



さて、2017年5月29日より全国の登記所(法務局)で各種相続手続きに利用ができる「法定相続情報証明制度」が運用開始されます。

この制度は相続手続きに係る相続人、手続きの担当部署双方の負担を軽減する目的で新設されたものです。

現在、相続人は、遺産(不動産や預貯金等)に係る相続手続きに際し、被相続人の戸籍関係の書類等一式を全て揃えた上で、同じ書類を管轄の異なる登記所や各金融機関など、相続手続きを取り扱う各種窓口に何度も出し直す必要があります。

「法定相続情報証明制度」では、登記所(法務局)に戸籍関係の書類等一式を提出し、併せて相続関係を一覧に表した図(法定相続情報一覧図)を提出すれば、登記官がその一覧図に認証文を付した写しを無料で交付します。

その後の相続手続きは、法定相続情報一覧図の写しを利用することで戸籍関係の書類等一式を何度も出し直す必要がなくなります。

具体的な手続きについては制度運用開始に向けて準備中のようですが、例えば相続登記の申請手続きを始め、被相続人名義の預金の払戻しなど、様々な相続手続きの負担を軽減できそうです。

また「法定相続情報証明制度」の手続きは代理人でも可能ですが、この代理人としては、法定代理人のほか、民法上の親族、資格者代理人(弁護士、司法書士、土地家屋調査士、税理士、社会保険労務士、弁理士、海事代理士、行政書士に限る)も指定されています。



最近、相続登記が未了のまま放置されている不動産が増加し、空き家問題や所有者不明土地問題などの様々な問題が起きています。

今回の新制度新設によって上記の様な問題は解決されていくのでしょうか?!



最後までご一読いただき、ありがとうございました(^O^)

これから気温も上がり、暑くなってくると思いますが、熱中症などにお気をつけてお過ごし下さい

2017年2月23日木曜日

家計簿つけていますか?

こんにちは!
年が明けて2ヶ月が経とうとしています

早いですね、、、

明日は初めて「プレミアムフライデー」



実施されるようです

今後、日本経済にどの様な影響を与えるのか楽しみです



さて、前回のメルマガで川辺さんが


家計簿について書かれていました

私も一人暮らしを始めたことをきっかけに

家計簿をつけ始めましたが、実際に数字で

見ると自分の欠点がよく分かります

今までは、大まかにしか支出を把握しておらず

大体の貯金額だけ決めて生活していました。

実家暮らしで支出が少なかったので

家計簿の必要性自体あまり感じていなかった、

というのが本音ですあせる

今思うと、働き始めてからずっと家計簿を

つけていれば貯金額が増えていたかな?と

思ったりしています、、、(反省)

家計簿をつけ始めてからは驚きの連続ですあんぐりうさぎ

月初に考えた予算と差が出ていたり…ショックなうさぎ

気分で無駄遣いしていたり…ショックなうさぎ

人それぞれ、支出削減できるものと、

絶対に支出削減したくないものってありますよね!

私の場合、食費は絶対に削りたくない項目ですてへぺろうさぎ

東京支店勤務の四元さんも家計簿をつけているので、

報告し合って、お互い意識を高め合っていますあんぐりうさぎカナヘイびっくり 笑



最近では、老後破綻という言葉を

よく耳にするようになりました。

私達の世代は年金に対して不安が募る一方です無気力ピスケ

老後破綻しないためにも、

これからは自分の収支をしっかり把握して

将来に備えていきたいと思います!

資産運用も積極的に行いたいところですカナヘイきらきら

将来、ゆとりある生活を送るためにも、

早いうちからライフプランを立てて

対策をとっておきたいものですね。



最後までご一読いただき、

ありがとうございました!

長生きに備える!投資の基本

こんにちは! アシスタントの川口です。 ロシアW杯⚽盛り上がっていますね! 日本代表も今年こそはベスト8入り出来るかと思いましたが… 惜しくも敗退😢 敗退しましたが、とてもおもしろく、 見ごたえがある試合ばかりでした! 今回のロシアW杯で代表引退する選手もいて ...